理財規(guī)劃師是為個人、家庭及中小企業(yè)提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士，主要包括：現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃等多方面內容.要求理財規(guī)劃師全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，并不斷修正，以滿足客戶長期、不斷變化的財務需求。
與國內理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數量明顯不足，中國理財規(guī)劃師職業(yè)至少有60萬人的缺口，預測年薪可在10萬到100萬元之間，是國內各大銀行、證券公司、保險公司及其它金融機構熱招的崗位，是我國具有廣闊發(fā)展前景的職業(yè)之一。
理財規(guī)劃師對職業(yè)的促進作用？
銀行客戶經理——從儲蓄客戶管理向高端財富客戶管理的提升；從企業(yè)信貸到全金融服務的提升；從依托銀行理財產品到運用銀行、證券、保險等全金融產品的提升；從網點柜員向理財客戶經理身份的轉變。
證券經紀人——從單純的業(yè)務經紀人向全方位理財顧問角色的轉變；從單一股市分析到全球股市宏觀分析能力的提升；從單純的傭金創(chuàng)收到提供全方位理財咨詢服務創(chuàng)收的拓展。
保險代理人——從單純保險營銷轉向顧問式營銷綜合理財服務；從保險業(yè)務能力向風險管理意識的提升；從單純的保險產品業(yè)績向綜合理財服務業(yè)績的提升。
企業(yè)財務總監(jiān)——從企業(yè)財務記賬式管理到從整體入手對企業(yè)的財務診斷和管理工作的提升；從企業(yè)現(xiàn)金流控制到企業(yè)創(chuàng)收盈余的提升；
基金經理、投資經理——從單一的投資市場運作向運用多元化投資工具轉變；從投資向稅務籌劃等全方位理財轉變；
相關專業(yè)應屆畢業(yè)生——從專業(yè)的理論知識到參與市場實戰(zhàn)的轉變；從就業(yè)渠道單一到就業(yè)面逐步擴寬，向金融及其他相關行業(yè)擴展。
其他行業(yè)從業(yè)人員——從被動式工作向主動尋找熱門行業(yè)的提升；從"藍領"、"白領"職業(yè)向"金領"職業(yè)的提升。
國家理財規(guī)劃師資格（ChFP）認證
理財規(guī)劃師是資格么？
鑒于近年來國內理財服務市場日益旺盛的需求，國家人力資源和社會保障部（原勞動和社會保障部）于2002年頒布了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，于2005年在國內開展理財規(guī)劃師資格（ChFP）認證工作。
ChFP認證勞動部承認么？
理財規(guī)劃師資格（ChFP）認證完全依照我國金融環(huán)境、法律環(huán)境和具體國情設置，充分體現(xiàn)了本土化、實用性的特色。截止目前，國家理財規(guī)劃師持證人員已超過10萬，理財規(guī)劃師資格（ChFP）認證對中國金融及理財事業(yè)的發(fā)展起了極大的推動和促進作用。
理財規(guī)劃師是權威的認證么？
理財規(guī)劃師資格認證（ChFP）是由人力資源和社會保障部頒發(fā)的資格證書，是一個由政府頒發(fā)的理財規(guī)劃師資格證書。證書采用全國統(tǒng)一編號，可登錄人力資源與社會保障部官方網站，資格工作網查詢真?zhèn)巍?/span>
2007年12月31日，國務院辦公廳頒布了《關于清理規(guī)范各類資格相關活動的通知》（國辦發(fā)〔2007〕73號），通知指出，"凡經國務院人事、勞動保障部門會同有關部門批準設置的非行政許可類資格，要在清理規(guī)范的基礎上確定保留的項目并向社會公布。其他各類非行政許可類資格都要分類進行清理：國務院其他部門、各直屬機構、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設置的要及時清理，確有必要的，經國務院人事、勞動保障部門會同有關部門審批后納入國家統(tǒng)一管理，并向社會公布，其他的一律停止。" 國家理財規(guī)劃師資格證書在世界貿易組織（WTO）一百五十多個成員國中互認。由此可見，理財規(guī)劃師資格認證（ChFP）是我國有保障、具權威性的理財行業(yè)資格證書。
理財規(guī)劃師認證分幾級 ？
理財規(guī)劃師資格認證分為三個等級，即助理理財規(guī)劃師（資格三級）、理財規(guī)劃師（格二級）、高級理財規(guī)劃師（資格一級）。
目前國家人力資源和社會保障部已開展助理理財規(guī)劃師（資格三級）和理財規(guī)劃師（資格二級）全國統(tǒng)一認證工作，高級理財規(guī)劃師（資格一級）試點認證工作。目前國家人力資源和社會保障部已經委托北京市技能鑒定中心開展全國試點認證，東方華爾參與主持教材起草培訓及相關工作。
誰適合學習理財規(guī)劃師？
從事銀行、證券、保險、財稅、基金、投資中介、咨詢經紀等行業(yè)的業(yè)務管理人員、培訓經理、客戶經理、理財專員、投資顧問、營銷部管理人員、銷售經理、客服人員、注冊會計師、律師及企業(yè)事業(yè)單位有關人員和有一定財經專業(yè)知識、有志從事理財規(guī)劃職業(yè)的人士。
資格一級——國際金融市場前沿、當前經濟熱點分析、股權投資與風險投資、國際稅收前沿、離岸信托與離岸賬戶、復雜家庭財產分配與傳承、家族股權管理、創(chuàng)新、理財等高端理財課程；
資格二級——財規(guī)劃原理、宏觀經濟分析、投資規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃、綜合理財規(guī)劃等十三門課程；
資格三級——理財規(guī)劃原理、宏觀經濟分析、投資規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃等十一門課程；
考試需要學習哪些教材？
資格一級——試點進行中
資格二級——《理財規(guī)劃師資格培訓教程》（三本）
資格三級——《理財規(guī)劃師國資格培訓教程》（兩本）
理財規(guī)劃師的考試科目？
資格一級——試點進行中
資格二級——基礎知識、專業(yè)能力、綜合評審
資格三級——基礎知識、專業(yè)能力
每年什么時候考試？
資格一級——試點進行中
資格二級——每年5月中旬、11月中旬
資格三級——每年5月中旬、11月中旬
考試的題型有哪些？
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職業(yè)
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等級
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鑒定內容
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題型
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題量
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答題
方式
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分值
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權重
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理財規(guī)劃師
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三級
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職業(yè)道德
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選擇題
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125
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上機
考試
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25
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10%
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理論知識
|
100
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90%
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專業(yè)能力
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選擇題
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100
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100
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100%
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二級
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職業(yè)道德
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選擇題
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125
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上機
考試
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25
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10%
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理論知識
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100
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90%
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專業(yè)能力
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選擇題
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100
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100
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100%
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綜合評審
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案例分析選擇題
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50
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100
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100%
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